□ 本報記者 羅莎莎
□ 本報通訊員 葛夢桐
“請廣大網約車司機提高警惕，如發現異常訂單立即報警！”近日，一則由江蘇省昆山市人民檢察院制作的動漫反詐短視頻在當地地鐵車廂內循環播放，向廣大市民揭示了隱藏在日常生活行為中的新型詐騙陷阱。
此前，昆山市檢察院在辦案過程中發現，當前掩飾、隱瞞電詐犯罪所得的手法不斷翻新，隱匿性、迷惑性持續增強，衍生出諸多利用日常生活場景進行犯罪所得資金轉移的新變種。昆山市檢察院職務犯罪、經濟犯罪檢察部主任鄭建介紹說，有的犯罪嫌疑人利用網約車轉移詐騙所得款物，有的將詐騙所得“洗白”為煙酒實物等，廣大市民務必增強防范意識，共同筑牢反詐防線。
網約車成了“運鈔車”
2024年11月，年過七旬的老張報名參加了一個理財課程。幾天后，他在家中收到一封課程管理人員寄來的信函，聲稱掃碼下載特定App可以申請退回之前的課程費用。抱著試試看的心態，老張下載該App并向客服提交了退費申請，客服表示，退費需要先投資基金。起初，老張根據客服指引投了幾筆小額資金，不僅有收益還成功提現。這點“甜頭”打消了老張的疑慮，他又按客服要求進行了更大數額的投資，將35萬余元現金裝進紙箱，在紙箱上貼上“手機配件”標簽，叫網約車將紙箱送向指定地點。
承接此單的網約車司機回憶道：“老人把箱子放車里但自己不跟著一起去，讓我加另一個人的微信，說到地方以后對方會把箱子取走。”司機雖然感到蹊蹺但并未細想，按約定將貨物送達，并聯系對方取貨。不久后，一名“既戴帽子又戴眼鏡還戴著口罩”的男子出現，迅速取走了箱子。
幾天后，老張又根據客服要求將另一個裝有50萬元現金的紙箱交由其他網約車司機，但因取貨人遲遲不愿露面而是要求把箱子放在指定地點，該網約車司機察覺異常果斷報警，避免了老張的損失繼續擴大。
公安機關經過綜合研判，很快鎖定了取走第一筆35萬余元的“接貨”男子王某，并在王某家中搜查到貼有“手機配件”標簽的紙箱，以及26000余元現金。
在審查逮捕階段，王某拒不承認自己幫助他人轉移詐騙所得贓款，辯解稱自己是偶然路過撿了個箱子，現金也是自己去銀行取了5萬塊錢后花剩的。
案件進入審查起訴階段后，承辦檢察官王宇嶸在訊問時耐心釋法說理，明確指出王某的辯解與客觀證據之間的矛盾。鐵證之下，王某供述自己是按他人要求拿走的紙箱，并交代26000余元是收取的好處費，剩下的錢已被“上線”安排的其他人員取走。
今年7月10日，經昆山市檢察院依法提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處王某有期徒刑二年三個月，并處罰金5000元，依法追繳其違法所得26000余元。
買煙酒實則贓款“洗白”
今年3月26日下午，一家煙酒行老板報警稱，接到陌生電話訂購價值10萬元的茅臺酒及香煙，對方約定稍后派車取貨，但付款人信息與訂購人微信名不一致，訂購人本人不在現場取貨也不需開票，可能涉嫌詐騙。公安機關迅速出動，抓獲前來取貨的黃某。
據黃某交代，他是在微信兼職群中看到了這份“幫忙取煙酒”的工作。對方承諾，錢會直接打給煙酒店，兼職人員只需取貨后將貨物放在事先約好的網約車上，便可獲得每日底薪500元，多接單還可拿到貨價的1%提成。
“我想到這事可能是違法的，他們購買煙酒用的應該是詐騙來的錢，因為缺錢，我還是抱著僥幸心理接了活，坐火車到了昆山。”黃某供述說，第二天上午，他根據要求戴好口罩前往指定煙酒行門口取走5箱茅臺酒，后搭乘上家叫好的網約車至指定地點下車，再將貨物轉移到另一輛貨車中。
完成第一單任務后，對方又通知黃某乘坐網約車前往另一家煙酒店取貨，沒想到老板十分警惕并報警，黃某當場被抓獲。
公安機關查明，支付給煙酒店10萬元貨款的，是被害人郭某。此前，郭某偶然結識了一名女子，聊天中女子向其傾訴自己的老公卷錢跑路，一個人生活艱難。出于同情，郭某答應幫她投資，向對方提供的收款賬戶轉出了10萬元。所幸，10萬元現已被全部追回并退還郭某。
公安機關調查發現，黃某完成的第一個任務訂單，支付5箱茅臺酒的部分錢款來自年近八旬的被害人劉某。3月26日上午10點，劉某接到冒充某短視頻平臺客服的詐騙電話，被告知“免費會員即將到期，接下來每月需支付3000元會員費”。
劉某回憶，為關閉該功能，他在對方誘導下下載了一款手機App并答應開啟屏幕共享，其間，對方告知劉某“有錢的銀行卡和各支付平臺都需要關閉免密支付的功能，否則之后就會自動扣除相關費用”。劉某信以為真，多次配合對方進行了刷臉驗證，導致名下賬戶的錢被悉數轉走。
7月24日，經昆山市檢察院依法提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處黃某有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣4000元。
警惕“升級換代”轉移贓款
隨著打擊治理電信網絡詐騙犯罪的力度持續加大，詐騙團伙的贓款轉移方式也在不斷“進化”，呈現出隱蔽化、碎片化、日常化的新特征。
鄭建指出，當前電詐犯罪鏈條日益“精細”，從傳統的“兩卡”犯罪到如今利用網約車、快遞物流、貴重物品交易等多種渠道轉移詐騙所得，犯罪手法不斷翻新。“這些新型轉移手段充分利用了日常生活場景作為‘合法合理’的外衣。”鄭建補充，“比如呼叫網約車運送裝箱的現金，看起來就像是普通的貨物運輸，而購買煙酒也看似是正常的消費行為。這種場景混同，使得識別犯罪行為的難度不斷加大。”
如何及時識別、阻斷這些隱藏在日常生活場景之下轉移詐騙所得的行為？鄭建表示：“結合辦案實際，我們發現網約車司機、商家的警覺性往往成為阻斷犯罪鏈條的關鍵。”
鄭建提醒廣大網約車司機，接到只運送“貨物”的訂單要特別注意，尤其是遇到托運人、取貨人行為異常的情況，比如不愿露面、著裝怪異等，應主動詢問并核實物品性質，必要時拒絕承運并及時報警。
對于商家而言，建議遇到非當面交易、支付人與購買人不一致、取貨人非購買人且形跡可疑等情況，應暫停交易并核實情況，保存好交易記錄、監控錄像等證據，發現可疑情況立即報警，切實履行社會責任。
檢察機關在此提醒，廣大市民朋友務必警惕任何要求“墊資”“投資”才能獲得收益的說辭，牢記陌生來電不輕信、未知鏈接不點擊、不明軟件不下載、個人信息不透露、轉賬匯款需核實。老年朋友尤其要加強防范，動用大額資金前務必與子女或親友當面商量，切勿輕易將錢款通過非正常渠道交付或轉移給他人。
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